投資信託の相談はどこですればよいの?

この記事でお伝えすることは次のとおりです。

投資信託でどのように運用すればよいの?どこに相談すればよいの?と思ったとき

・銀行や証券会社に相談するのはおすすめではありません 。

・最近注目を集めているのが独立系フィナンシャルアドバイザーです。

 

 

投資信託で運用しようと思っても、どのようにすればよいの?と不安に思われている方は多いでしょう。

たくさんの投資信託から何を選んだらいいの?自分にあっているのはどれ?

どこに相談すればよいの?

いずれもむずかしいですよね。

これは、そんなあなたに読んでいただきたい記事です

 

この記事で、投資信託の相談で銀行や証券会社がどうしておすすめできないのか、独立系フィナンシャルアドバイザーはなぜおすすめなのかをご理解いただけます。

では、解説いたします。

 

 

投資信託の相談をするのはどこ?

投資信託 相談 どこ

 

 

投資信託の相談はどこで|銀行や証券会社

どこかに相談しようと思ったときに、まっさきに思いつくのが銀行や証券会社などの金融機関でしょう。

テレビやエアコンを選ぶときには、家電のお店に行きます。

品ぞろえが多いお店にいって、そこの店員さんに相談するのは自然なことです。

それでも、投資信託の運用で銀行や証券会社に相談するのはおすすめではありません

 

銀行や証券会社は投資信託を販売するときに手数料をもらっています。

そのため、銀行や証券会社がすすめた商品は、金融機関にとってメリットがあり、あなたにとっておすすめではないデメリットある投資信託である可能性があります。

 

株式や投資信託などを選ぶとき、金融機関に相談しないという人に理由をたずねた調査があります。

金融機関には相談しない理由は

「必要ないものまですすめられそう」と答えた人が50%。

「金融機関が売りたい商品しか推奨されない」と回答した人も39%いました。

(2019年1月金融庁調べ)

 

みなさん、心配なのですね。

 

投資信託の相談|投資信託などの知識がある知人や友人

あなたの周りにも、投資信託で運用したことがある方や投資信託に詳しい方がおられるでしょう。

そういう方に相談するという手もあるかもしれません。

 

それでも、友人や知人が専門家と同じように詳しいかどうかは、わかりません

また詳しく相談しようとすると、あなたがどのような財産があるのかも合わせ相談しないと効果がありません。

そうなると、知人や友人ではかえって難しいですよね。

 

投資信託の相談|独立系のフィナンシャルアドバイザー

投資信託などの相談で、最近、注目を集めているのが独立系のフィナンシャルアドバイザーです。

 

 

 

投資信託の相談はどこにする|独立系フィナンシャルアドバイザーがオススメ

投資信託 相談 どこ

 

独立系という意味は、銀行や証券会社など金融機関に所属していない、という意味です。

そのため、金融機関の方針にしばられることがありません。

金融機関の売りたい投資信託をすすめられたりすることがなく、中立的な立場であなたの相談にのってくれます。

 

また金融機関では人事異動がつきものです。

独立系フィナンシャルアドバイザーは人事異動で担当者が変わってしまうようなことがなく、気に入ったアドバイザーと長くお付き合いできるのもメリットです。

 

投資信託の相談|どんなサービスを受けることができるの?

独立系フィナンシャルアドバイザーからは、次のような流れでサービスを受けることができます。

 

投資信託の相談|個別相談

資産運用の目的や自分の財産をふくめて具体的な相談をします

 

投資信託の相談|提案

相談をもとにフィナンシャルアドバイザーから投資信託などの運用プランの提案があります。

 

投資信託の相談|フォロー

市場の動きやあなたのライフステージの変化に応じて、フォローの面談やアドバイスを継続して受けることができます。

 

 

投資信託の相談はどこ|どんな会社があるの?

独立系フィナンシャルアドバイザーには個人で登録していたり、法人で登録していたりとさまざまな業者があります。

 

なかには手数料を収入としていて、手数料収入の高い投資信託をすすめてくるような業者もいます。

その中でも評判がよい代表的なアドバイザーは以下の3社です。

 

・ファイナンシャルスタンダード

・GAIA(ガイア)

・投資信託相談プラザ(会社名はFAN)

 

いずれの会社も無料のセミナーを開いています。

まずはお気軽にセミナーに参加するところから始めてはいかがでしょうか。

 

 

投資信託の相談|独立系フィナンシャルアドバイザーってだいじょうぶ?

そうはいっても聞いたこともない会社ばかりです。

大切なお金のことだから、心配になってしまいますよね。

 

それでもご安心ください。

独立系フィナンシャルアドバイザーは相談をしてアドバイスをくれますが、お金を預かって運用したりするわけではありません。

そのため、もしアドバイザーが倒産してしまっても、大切な資産が失われるようなことはありません。

 

 

まとめ

 

投資信託で運用する、といっても最初はむずかしいものです。

どこかに相談したい、と思ったときに、独立系フィナンシャルアドバイザーは頼りになる存在です。

無料のセミナーに一度参加されてはいかがでしょうか。

 

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