この記事でお伝えすることは次のとおりです。
投資信託の運用では、価格の変動は避けられません。
・もしマイナスになってもあわてて売ってはいけません。
・なるべくマイナスを避けるためには、分散してじっくり投資をするのが大切です。
投資信託で運用を始めて、すぐにマイナスになってしまった。心配ですよね。
お金を失ったことだけでなく、自分の判断がまちがったのかと後悔してしまいます。
あなたの大切な資産を守るために、投資信託がマイナスになったとき、どのように考えたらよいのでしょう。
また、なるべくマイナスにならないために、どのような点に気をつければよいのでしょう。
では、解説してまいります。
投資信託でマイナスになったら
投資信託は元本が決まっている預金などと違い、価格が動く商品です。
そのため、市場の動きが思わしくなければ、マイナスになってしまうこともあります。
そんなときに一番やってはいけないのは、投資信託をあわてて売ってしまうことです。
人は、もうかることに目がいきがちな気がしますが、実は得をすることよりも損をすることに、大きく反応することが知られています。
それは恐怖を感じてしまうからです。
これ以上下がったらどうしよう、マイナスがもっと大きくなったらどうしよう。
そういう恐怖にかられて、逃げ出したくなるのが人の心理です。
それでも、そういうときにあわてて投資信託を売ってはいけません。
金融市場に変動はつきものです。
2008年に株式市場が暴落したことがあります。
リーマンショックと呼ばれるできごとです。
このとき日経平均株価は40％以上も下落し、この世の終わりかと思わせるほどでした。
それでも、時間はかかりましたが2013年には価格がもとに戻っています。
またマイナスになったときは、投資信託を安く購入するチャンスでもあります。
マイナスになっても、あわてて売ったりせずに投資を続けることが大切です。
投資信託がマイナスになったら、を避ける方法
残念ながら、こうすれば投資信託のマイナスは避けられますよ、という魔法があるわけではありません。
それでも、なるべくマイナスを避けるためには次のような点が大切です。
・じっくり運用できる余裕資金で投資をする
・分散して投資をする
・値動きをチェックしすぎない
投資信託がマイナスになったら｜防止策｜じっくり運用できる資金で投資をする
投資信託は、将来の資産づくりのためのものです。
来年、学費に使う予定がある、といった使い道が決まっている資金で、投資信託に投資をするのはおすすめできません。
使うときに、価格が下がってマイナスになっていたら、泣く泣く売却するはめになり、マイナスが確定してしまいます。
じっくり運用できる、あなたの余裕資金で投資をしましょう。
投資信託がマイナスになったら｜防止策｜分散して投資をする
分散には２つの意味があります。
１つは投資をするもの、投資の対象を分散させることです。
２つ目は投資のタイミングを分散させることです。
投資信託｜対象の分散
投資の対象によって値段の動き方はさまざまです。
ある資産がマイナスになっても、別な資産がプラスになっていることもあります。
そのため、多くの資産を組み合わせると動きが打ちけしあって、全体の動きを小さくすることができます。
株式投資を例にとると、「ロボット」「人工知能」などに投資の対象をしぼった、テーマ型投資信託という種類があります。
しかし、そのテーマの人気がなくなると、値段が一気に下がってしまいます。
このように、投資の対象をしぼるのは、おすすめできません。
日経平均など、日本の株式に幅広く投資をする投資信託や、世界の株式に投資をする投資信託を選びましょう。
投資信託｜タイミングの分散
余裕資金があるとしても一度に投資をするのではなく、タイミングを分散させることも大切です。
上がった時も下がった時も続けて購入することで、全体として安く購入することができます。
特にマイナスになったときは、逆に投資信託を安く買うことができるチャンスです。
下がったときにも続けて購入するのが大切です
その点、積立型の投資信託でコツコツ投資をするのがもっともおすすめです。
投資信託がマイナスになったら｜防止策｜値動きをチェックしすぎない
投資をしたあとは、定期的に投資信託の状況を確認するのは大切です。
しかし、値動きをチェックしすぎると、マイナスになって怖くなってしまったり、上がったときにせっかくもうけたのでと、売ってしまったりしがちです。
市場の動きに一喜一憂せずに、じっくり投資をしましょう。
まとめ
投資信託の運用は、価格の変動がつきものです。
それでもマイナスになったからといって不安にかられて売ってしまうのは一番やってはいけないこと。
またマイナスにならないためには、投資の対象やタイミングを分散させて、じっくり運用することが大切です。
